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為進一步促進推進科技與金融深度融合，提高科技金融專項資金使用效益，增強財政資金的拉動放大效益，同時，也為進一步規(guī)范我市科技型企業(yè)融資貸款風險補償資金的管理，結(jié)合我市實際，我局起草了《陽江市科技型企業(yè)融資貸款風險補償資金管理辦法》（征求意見稿）。現(xiàn)印發(fā)給你們，請你們提出補充、修改意見，并于11月19日前書面反饋回市科技局發(fā)展規(guī)劃科。逾期不答復(fù)視為無意見。
附件：《陽江市科技型企業(yè)融資貸款風險補償資金管理辦法》（征求意見稿）
陽江市科學技術(shù)局
2018年11月6日
（聯(lián) 系 人：姚淙仙；聯(lián)系電話/傳真：3372126）
附件：
陽江市科技型企業(yè)融資貸款風險補償資金管理辦法
第一章 總則
第一條 為深入實施創(chuàng)新驅(qū)動發(fā)展戰(zhàn)略，推動金融與產(chǎn)業(yè)深度融合，充分發(fā)揮財政資金杠桿作用，推動金融機構(gòu)加大對科技型企業(yè)的貸款，做好我市科技企業(yè)融資貸款風險補償資金管理工作，根據(jù)有關(guān)規(guī)定并結(jié)合本市實際，制定本辦法。
第二章 資金的設(shè)立
第二條 本辦法所稱科技型企業(yè)融資貸款風險補償資金（以下簡稱風險補償資金）是由市級財政出資，首期規(guī)模100萬元，從市科技三項經(jīng)費預(yù)算中支出。視風險補償資金運作情況或上級有同類科技金融專項資金配套的，由市科技局提請市政府調(diào)整資金規(guī)模。新增加的資金繼續(xù)納入風險補償資金總規(guī)模，按照本辦法規(guī)定管理和運作。
第三條 風險補償資金的用途是推動銀行和其他金融機構(gòu)加大對科技型企業(yè)的融資貸款，為金融機構(gòu)開展科技型企業(yè)融資貸款項目時產(chǎn)生的風險承擔部分損失。風險補償資金以其總額為限承擔風險補償責任。
第四條 風險補償資金使用應(yīng)遵循以下原則：
（一）為符合陽江市產(chǎn)業(yè)發(fā)展導向和知識產(chǎn)權(quán)創(chuàng)新發(fā)展方向的科技型企業(yè)提供融資貸款風險補償；
（二）堅持公平、公開、公正的原則，明確目標，突出重點，規(guī)范程序，科學決策，擇優(yōu)扶持；
（三）?？顚Ｓ?，嚴格監(jiān)督，確保風險補償資金規(guī)范、安全和高效使用并及時核銷；
（四）遵守國家有關(guān)法律、法規(guī)和財務(wù)規(guī)章制度。
第五條 本辦法所稱科技型企業(yè)融資貸款，是指符合扶持范圍的企業(yè)通過信用或者抵質(zhì)押，獲得銀行或其他金融機構(gòu)授信資金的融資模式。
第三章 資金的管理
第六條 陽江市科技局作為風險補償資金的主管機構(gòu)，負責對風險補償資金進行總體規(guī)劃和監(jiān)督。
為保證風險補償資金的高效、安全運作，市科技局委托陽江市恒財城市投資控股有限公司（以下簡稱“市恒財城投公司”）對風險補償資金進行具體運作和管理，同時，市恒財城投公司要接受市科技局的業(yè)務(wù)指導和監(jiān)督管理。
第七條 市科技局作為風險補償資金的主管機構(gòu)，主要職責包括：
（一）制定風險補償資金管理辦法；
（二）確定風險補償資金扶持產(chǎn)業(yè)方向或支持企業(yè)類型；
（三）確定合作機構(gòu)、風險補償托管合作協(xié)議；
（四）組織審計機構(gòu)對風險補償資金進行審計，包括核定、評估和核銷資金；
（五）資金管理事項的調(diào)整和決策；
（六）監(jiān)督風險補償資金使用情況，核實資金管理情況；
（七）對風險補償資金運作進行監(jiān)督檢查，可委托專業(yè)機構(gòu)開展績效評價。
第八條 陽江市恒財城市投資控股有限公司負責風險補償資金的具體運作和管理，主要職責包括：
（一）開立風險補償資金專用賬戶，作為風險補償資金存放及支出的專用賬戶。
（二）負責風險補償資金日常運作、賬戶管理、資金核算管理工作，保證風險補償資金的合規(guī)使用和效率。
（三）及時收集貸款企業(yè)信息；
（四）市恒財城市投資控股有限公司處置風險補償金前，應(yīng)由市科技局對風險補償金應(yīng)承擔的損失核準確認。
（五）風險補償金?？顚Ｓ?，單獨列賬，市恒財城市投資控股有限公司安排人員管理風險補償資金賬戶和會計財務(wù)。每季度結(jié)束后15個工作日內(nèi)，向市科技局報送上季度風險補償金的撥付和開支情況。
（六）配合市科技局開展對損失款項進行會審、評估工作，風險補償損失及撥付補償資金確認后，按照有關(guān)規(guī)定開展資金劃轉(zhuǎn)工作。
（七）貸款損失發(fā)生后，辦理具體資金劃轉(zhuǎn)手續(xù)，后續(xù)資金追討事宜由銀行或其他金融機構(gòu)負責,市恒財城投公司配合。
第四章 扶持對象
第九條 風險補償資金扶持企業(yè)對象為符合陽江市產(chǎn)業(yè)發(fā)展政策，經(jīng)認定的國家高新技術(shù)企業(yè)或廣東省科技型中小企業(yè)。且須同時具備以下條件：
（一）在陽江市行政區(qū)域內(nèi)登記注冊2年以上的企業(yè)，依法辦理稅務(wù)登記、沒有欠繳稅費，且近3年沒有出現(xiàn)稅收違法行為；
（二）內(nèi)部管理規(guī)范，財務(wù)制度健全，能按時提供真實完整的財務(wù)報表或相關(guān)財務(wù)證明;
（三）無違法違規(guī)經(jīng)營記錄，信譽良好、無不良征信記錄的；
（四）能夠提供資金用途、融資需求說明或項目可行性報告等；
（五）具備持續(xù)進行研究開發(fā)與技術(shù)成果轉(zhuǎn)化的能力，符合科技部門要求的科技創(chuàng)新發(fā)展方向。
（六）擁有合法的自主知識產(chǎn)權(quán)，具有較強的技術(shù)創(chuàng)新性，具有較好的市場前景和社會效益。
第十條 企業(yè)獲質(zhì)押融資貸款后，應(yīng)當用于技術(shù)創(chuàng)新、產(chǎn)品產(chǎn)業(yè)化、技術(shù)升級改造等生產(chǎn)經(jīng)營活動的流動資金周轉(zhuǎn)。不得從事股本權(quán)益性投資，不得用于有價證券、基金、期貨等投資經(jīng)營活動及監(jiān)管機關(guān)禁止的其他信貸資金用途。
第五章 資金的運作
第十一條
（一）資金出資人與資金管理人簽訂資金委托管理協(xié)議；
（二）資金管理人根據(jù)協(xié)議要求開展業(yè)務(wù)，進行日常管理；
（三）資金管理人與銀行或其他金融機構(gòu)開展合作，銀行或其他金融機構(gòu)給予授信額和優(yōu)惠貸款利率給目標貸款企業(yè)。
（四）如出現(xiàn)貸款損失時，資金管理人按照管理辦法要求對損失款項進行會審、評估，初步評定風險補償損失，經(jīng)市科技局審定后，補償資金與合作機構(gòu)分別按照約定的風險分擔模式承擔相應(yīng)的風險損失；
（五）貸款損失補償后，銀行或其他金融機構(gòu)同步開展債權(quán)追償、質(zhì)物處置和損失核銷等工作。
第十二條 商業(yè)銀行、保險機構(gòu)、擔保機構(gòu)和融資租賃機構(gòu)等主體按照本辦法相關(guān)規(guī)定，可以向市科技局申請成為合作機構(gòu)，同時提出風險補償、風險分擔合作協(xié)議。市恒財城投公司按規(guī)定與合作機構(gòu)簽訂合作協(xié)議，并報市科技局備案。
第十三條 市恒財城投公司應(yīng)與銀行或其他金融機構(gòu)加強定期信息交流。若發(fā)生借款人不按合同約定履行還本付息義務(wù)，逾期后合作機構(gòu)按照合作協(xié)議約定可向市恒財城投公司書面提出風險補償申請。市恒財城投公司審核后，報市科技局核準確認。
市科技局自收到補償申請之日,按有關(guān)規(guī)定對合作機構(gòu)提出的風險損失補償申請進行審核，于10個工作日內(nèi)出具書面意見。
第十四條 風險補償資金應(yīng)承擔的損失經(jīng)核準確認后，從風險補償資金專用賬戶中支出，由市恒財城投公司會同合作機構(gòu)辦理資金劃轉(zhuǎn)手續(xù)，后續(xù)資金的追償事項由合作機構(gòu)負責，市恒財城投公司配合，并通過合作協(xié)議進行明確規(guī)定。
第十五條 若出現(xiàn)以下情形，對風險損失補償申請可按有關(guān)規(guī)定不予以受理或不予認定為風險損失，風險補償資金不承擔任何補償責任：
（一）銀行或其他金融機構(gòu)向風險補償資金范圍以外的企業(yè)發(fā)放貸款后出現(xiàn)風險損失的；
（二）因貸款逾期產(chǎn)生的除貸款本金以外的逾期利息、罰息、違約金等；
（三）合作協(xié)議中規(guī)定不予受理或不予認定為風險損失的；
（四）其他不予受理或不予認定為風險損失的情形。
第十六條 風險補償項目損失實行風險共擔機制。資金管理人的直保業(yè)務(wù)、合作金融機構(gòu)業(yè)務(wù)項目損失發(fā)生后，風險補償資金按照比例承擔貸款本金損失，本風險補償資金承擔的單筆風險損失不超過對應(yīng)貸款本金損失的20%，且不超過當年度風險補償資金池總額的50％；銀行或其他金融機構(gòu)有義務(wù)按照相關(guān)法律法規(guī)進行追償。銀行或其他金融機構(gòu)須按季度向市恒財城投公司報送不良貸款項目追償跟蹤情況報告。
第十七條 對事后成功追討資金的風險補償項目，追討所得款項在扣除相關(guān)追討費用后，應(yīng)根據(jù)各方承擔的風險比例進行分配，風險補償資金應(yīng)得部分應(yīng)按照合作協(xié)議的約定繳入專用賬戶。
第十八條 風險補償項目運行過程中，當出現(xiàn)逾期貸款占已發(fā)放貸款比例超過8%或者銀行或其他金融機構(gòu)的當年度代償率超過5%時，應(yīng)立即暫停該風險補償項目與銀行或其他金融機構(gòu)的風險補償。市科技局會同市恒財城投公司對風險管控機制、運營模式等條件重新進行磋商，風險管控得到改善且重新協(xié)商一致后方再恢復(fù)。
第十九條 銀行或其他金融機構(gòu)開展業(yè)務(wù)不符合補償條件的，市恒財城投公司有權(quán)終止項目。
第二十條 風險補償資金在本辦法到期并履行相關(guān)風險補償責任后，余額按出資比例退還給出資方。
第六章 資金的監(jiān)管
第二十一條 市科技局負責對風險補償資金項目實施監(jiān)督檢查，可委托會計師事務(wù)所對風險補償資金撥付使用情況進行審核，也可委托審計部門進行審核。
第二十二條 市恒財城投公司應(yīng)每季度向市科技局報送項目企業(yè)和風險補償資金的撥付、開支等情況，接受市科技局的監(jiān)督。
第二十三條 申請科技企業(yè)貸款的企業(yè)不得弄虛作假，騙取財政資金，對于違反規(guī)定的，依法追究相關(guān)單位和個人的責任，并列入陽江市誠信黑榜,不再納入貸款風險補償范圍；構(gòu)成犯罪的，移交司法機關(guān)依法處理。
第二十四條 風險補償資金必須專款專用，禁止任何部門和單位截留、挪用。對有弄虛作假、挪用風險補償資金等行為的，除按有關(guān)規(guī)定追回相關(guān)款項外，一并追究責任單位和責任人員的相關(guān)責任。
第二十五條 對于銀行或其他金融機構(gòu)弄虛作假或與企業(yè)合謀騙貸、套取風險補償資金的，一經(jīng)查實，依法追回風險補償資金，取消其合作機構(gòu)資格。
第二十六條 若銀行、其他金融機構(gòu)和申請科技貸款的企業(yè)有違反《財政違法行為處罰處分條例》（國務(wù)院令[2004]427號）的行為，將按條例進行處罰。
第二十七條 風險補償資金運作過程中，應(yīng)建立信息溝通和管理協(xié)調(diào)機制，根據(jù)需要召開聯(lián)席會議。如有分歧，協(xié)商解決。
第七章 附則
第二十八條 風險補償項目實施期限原則上不能超出本辦法有效期，否則風險補償資金不承擔任何風險補償責任。
第二十九條 風險補償資金遵循按申請先后順序進行風險補償，在無新增規(guī)模情況下，風險補償資金用盡額度后不再對項目進行風險補償。
第三十條 風險補償資金首期規(guī)模100萬元，后續(xù)有知識產(chǎn)權(quán)質(zhì)押、設(shè)備融租租賃等專項資金支持科技中小企業(yè)融資的，可擴大資金規(guī)模。
第三十一條 本辦法由市科技局負責解釋。
第三十二條 本辦法自印發(fā)日起施行，有效期3年。
