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現(xiàn)將《陽江市科技型企業(yè)融資貸款風險補償資金管理辦法》印發(fā)給你們，請認真貫徹執(zhí)行。執(zhí)行中遇到的問題，請徑向陽江市科學技術(shù)局反映。該文的部門規(guī)范性文件統(tǒng)一編號為陽部規(guī)【2019】2號。
陽江市科學技術(shù)局
2019年2月2日
陽江市科技型企業(yè)融資貸款風險補償資金
管理辦法
第一章 總 則
第一條 為深入實施創(chuàng)新驅(qū)動發(fā)展戰(zhàn)略，推動金融與產(chǎn)業(yè)深度融合，充分發(fā)揮財政資金杠桿作用，推動金融機構(gòu)加大對科技型企業(yè)的貸款，做好我市科技企業(yè)融資貸款風險補償資金管理工作，根據(jù)有關(guān)規(guī)定并結(jié)合本市實際，制定本辦法。
第二條 本辦法適用于風險補償金的管理、運作、撥付情況、開支情況、總體規(guī)范和監(jiān)督，適用范圍為全市的國家高新技術(shù)企業(yè)或廣東省科技型中小企業(yè)。
第二章 資金的設立
第三條 本辦法所稱科技型企業(yè)融資貸款風險補償資金（以下簡稱風險補償資金）是由市級財政出資，首期規(guī)模100萬元，從市科技三項經(jīng)費預算中科技金融專項經(jīng)費支出。視風險補償資金運作情況或上級有同類科技金融專項資金配套的，由市科技局提請市政府調(diào)整資金規(guī)模。新增加的資金繼續(xù)納入風險補償資金總規(guī)模，按照本辦法規(guī)定管理和運作。
第四條 風險補償資金的用途是推動銀行和其他金融機構(gòu)加大對科技型企業(yè)的融資貸款，為金融機構(gòu)開展科技型企業(yè)融資貸款項目時產(chǎn)生的風險承擔部分損失。風險補償資金以其總額為限承擔風險補償責任。
第五條 風險補償資金使用應遵循以下原則：
（一）為符合陽江市產(chǎn)業(yè)發(fā)展導向和知識產(chǎn)權(quán)創(chuàng)新發(fā)展方向的科技型企業(yè)提供融資貸款風險補償；
（二）堅持公平、公開、公正的原則，明確目標，突出重點，規(guī)范程序，科學決策，擇優(yōu)扶持；
（三）?？顚Ｓ茫瑖栏癖O(jiān)督，確保風險補償資金規(guī)范、安全和高效使用并及時核銷；
（四）遵守國家有關(guān)法律、法規(guī)和財務規(guī)章制度。
第六條 本辦法所稱科技型企業(yè)融資貸款，是指符合扶持范圍的企業(yè)通過信用或者抵質(zhì)押，獲得銀行或其他金融機構(gòu)授信資金的融資模式。
第三章 資金的管理
第七條 陽江市科技局作為風險補償資金的主管機構(gòu)，負責對風險補償資金進行總體規(guī)劃和監(jiān)督。
為保證風險補償資金的高效、安全運作，市科技局委托陽江市恒財城市投資控股有限公司（以下簡稱“市恒財城投公司”）對風險補償資金進行具體運作和管理，同時，市恒財城投公司接受市科技局的業(yè)務指導和監(jiān)督管理。
第八條 市科技局作為風險補償資金的主管機構(gòu)，主要職責包括：
（一）制定風險補償資金管理辦法；
（二）確定風險補償資金扶持產(chǎn)業(yè)方向或支持企業(yè)類型；
（三）確定合作機構(gòu)、風險補償托管合作協(xié)議；
（四）組織審計機構(gòu)對風險補償資金進行審計，包括核定、評估和核銷資金；
（五）資金管理事項的調(diào)整和決策；
（六）監(jiān)督風險補償資金使用情況，核實資金管理情況；
（七）對風險補償資金運作進行監(jiān)督檢查，可委托專業(yè)機構(gòu)開展績效評價。
第九條 市恒財城投公司負責風險補償資金的具體運作和管理，主要職責包括：
（一）開立風險補償資金專用賬戶，作為風險補償資金存放及支出的專用賬戶。
（二）負責風險補償資金日常運作、賬戶管理、資金核算管理工作，保證風險補償資金的合規(guī)使用和效率。
（三）及時收集貸款企業(yè)信息；
（四）市恒財城投公司處置風險補償金前，應由市科技局對風險補償資金應承擔的損失核準確認。
（五）風險補償資金?？顚Ｓ茫瑔为毩匈~，市恒財城投公司安排人員管理風險補償資金賬戶和會計財務。每季度結(jié)束后15個工作日內(nèi)，向市科技局報送上季度風險補償資金的撥付和開支情況。
（六）配合市科技局開展對損失款項進行會審、評估工作，風險補償損失及撥付補償資金確認后，按照有關(guān)規(guī)定開展資金劃轉(zhuǎn)工作。
（七）貸款損失發(fā)生后，辦理具體資金劃轉(zhuǎn)手續(xù)，后續(xù)資金追討事宜由銀行或其他金融機構(gòu)負責,市恒財城投公司配合。
第四章 扶持對象
第十條 風險補償資金扶持企業(yè)對象為符合陽江市產(chǎn)業(yè)發(fā)展政策，經(jīng)認定的國家高新技術(shù)企業(yè)或廣東省科技型中小企業(yè)。且須同時具備以下條件：
（一）在陽江市行政區(qū)域內(nèi)登記注冊2年以上的企業(yè)，依法辦理稅務登記、沒有欠繳稅費，且近3年沒有出現(xiàn)稅收違法行為；
（二）內(nèi)部管理規(guī)范，財務制度健全，能按時提供真實完整的財務報表或相關(guān)財務證明;
（三）無違法違規(guī)經(jīng)營記錄，信譽良好、無不良征信記錄的,沒有被列入國家聯(lián)合懲戒黑名單的；
（四）能夠提供資金用途、融資需求說明或項目可行性報告等；
（五）具備持續(xù)進行研究開發(fā)與技術(shù)成果轉(zhuǎn)化的能力，符合科技部門要求的科技創(chuàng)新發(fā)展方向。
（六）擁有合法的自主知識產(chǎn)權(quán)，具有較強的技術(shù)創(chuàng)新性，具有較好的市場前景和社會效益。
第十一條 企業(yè)獲質(zhì)押融資貸款后，應當用于技術(shù)創(chuàng)新、產(chǎn)品產(chǎn)業(yè)化、技術(shù)升級改造等生產(chǎn)經(jīng)營活動的流動資金周轉(zhuǎn)。不得從事股本權(quán)益性投資，不得用于有價證券、基金、期貨等投資經(jīng)營活動及監(jiān)管機關(guān)禁止的其他信貸資金用途。
第五章 資金的運作
第十二條 風險補償資金應按如下要求運作：
（一）資金出資人應與資金管理人簽訂資金委托管理協(xié)議；
（二）資金管理人根據(jù)協(xié)議要求開展業(yè)務，進行日常管理；
（三）資金管理人與銀行或其他金融機構(gòu)開展合作，銀行或其他金融機構(gòu)給予授信額和優(yōu)惠貸款利率給目標貸款企業(yè)；
（四）如出現(xiàn)貸款損失時，資金管理人按照管理辦法要求對損失款項進行會審、評估，初步評定風險補償損失，經(jīng)資金出資人審定后，補償資金與合作機構(gòu)分別按照約定的風險分擔模式承擔相應的風險損失；
（五）貸款損失補償后，銀行或其他金融機構(gòu)同步開展債權(quán)追償、質(zhì)物處置和損失核銷等工作。
第十三條 商業(yè)銀行、保險機構(gòu)、擔保機構(gòu)和融資租賃機構(gòu)等主體按照本辦法相關(guān)規(guī)定，可以向市恒財城投公司申請成為合作機構(gòu)，同時提出風險補償、風險分擔合作協(xié)議。市恒財城投公司按規(guī)定與合作機構(gòu)簽訂合作協(xié)議，并報市科技局備案。市恒財城投公司與合作機構(gòu)簽訂合作協(xié)議時應遵守本辦法的規(guī)定。
第十四條 市恒財城投公司應與合作機構(gòu)加強定期信息交流。若發(fā)生借款人不按合同約定履行還本付息義務,合作機構(gòu)應向借款人催收并起訴30天后，按照合作協(xié)議約定可向市恒財城投公司書面提出風險補償申請。市恒財城投公司審核后，報市科技局備案。
市科技局自收到補償申請之日,按有關(guān)規(guī)定對合作機構(gòu)提出的風險損失補償申請進行審核，于10個工作日內(nèi)出具書面意見。
第十五條 風險補償資金應承擔的損失經(jīng)核準確認后，從風險補償資金專用賬戶中支出，由市恒財城投公司會同合作機構(gòu)辦理資金劃轉(zhuǎn)手續(xù)，后續(xù)資金的追償事項由合作機構(gòu)負責，市恒財城投公司配合，并通過合作協(xié)議進行明確規(guī)定。
第十六條 若出現(xiàn)以下情形，對風險損失補償申請不予以受理或不予認定為風險損失的，風險補償資金不承擔任何補償責任：
（一）銀行或其他金融機構(gòu)向風險補償資金范圍以外的企業(yè)發(fā)放貸款后出現(xiàn)風險損失的；
（二）因貸款逾期產(chǎn)生的除貸款本金以外的逾期利息、罰息、違約金等；
（三）其他依法或按約定不予受理的情形、不予認定為風險損失的情形。
第十七條 風險補償項目損失實行風險共擔機制。資金管理人的直保業(yè)務、合作機構(gòu)業(yè)務項目損失發(fā)生后，風險補償資金按照比例承擔貸款本金損失，本風險補償資金承擔的單筆風險損失不超過對應貸款本金損失的20%，且不超過當年度風險補償資金池總額的50％；合作機構(gòu)有義務按照相關(guān)法律法規(guī)進行追償。合作機構(gòu)須按季度向市恒財城投公司報送不良貸款項目追償跟蹤情況報告。
第十八條 對事后成功追討資金的風險補償項目，追討所得款項應根據(jù)各方承擔的風險比例進行分配，風險補償資金應得部分應按照合作協(xié)議的約定繳入專用賬戶。
第十九條 風險補償項目運行過程中，當出現(xiàn)逾期貸款占已發(fā)放貸款比例超過8%或者合作機構(gòu)的當年度代償率超過5%時，應立即暫停該風險補償項目與合作機構(gòu)的風險補償。市科技局會同市恒財城投公司對風險管控機制、運營模式等條件重新進行磋商，風險管控得到改善且重新協(xié)商一致后方再恢復。
第二十條 合作開展業(yè)務不符合本辦法補償條件的，市恒財城投公司有權(quán)終止項目。
第二十一條 風險補償資金在本辦法到期并履行相關(guān)風險補償責任后，余額按出資比例退還給資金出資人市科技局。
第六章 資金的監(jiān)管
第二十二條 市科技局負責對風險補償資金項目實施監(jiān)督檢查，可委托會計師事務所對風險補償資金撥付使用情況進行審核，也可委托審計部門進行審核。
第二十三條 市恒財城投公司應每季度向市科技局報送項目企業(yè)和風險補償資金的撥付、開支等情況，接受市科技局的監(jiān)督。
第二十四條 申請科技企業(yè)貸款的企業(yè)不得弄虛作假，騙取財政資金，對于違反規(guī)定的，依法追究相關(guān)單位和個人的責任，并列入陽江市誠信黑榜,不再納入貸款風險補償范圍；構(gòu)成犯罪的，移交司法機關(guān)依法處理。
第二十五條 風險補償資金必須?？顚Ｓ茫谷魏尾块T和單位截留、挪用。對有弄虛作假、挪用風險補償資金等行為的，除按有關(guān)規(guī)定追回相關(guān)款項外，一并追究責任單位和責任人員的相關(guān)責任。
第二十六條 對于銀行或其他金融機構(gòu)弄虛作假或與企業(yè)合謀騙貸、套取風險補償資金的，一經(jīng)查實，依法追回風險補償資金，取消其合作機構(gòu)資格并依法追究相關(guān)責任。
第二十七條 風險補償資金運作過程中，應建立信息溝通和管理協(xié)調(diào)機制，根據(jù)需要召開聯(lián)席會議。如有分歧，協(xié)商解決。
第七章 附 則
第二十八條 風險補償項目實施期限原則上不能超出本辦法有效期，否則風險補償資金不承擔任何風險補償責任。
第二十九條 風險補償資金遵循按申請先后順序進行風險補償，在無新增規(guī)模情況下，風險補償資金用盡額度后不再對項目進行風險補償。
第三十條 風險補償資金首期規(guī)模100萬元，后續(xù)有知識產(chǎn)權(quán)質(zhì)押、設備融租租賃等專項資金支持科技中小企業(yè)融資的，可擴大資金規(guī)模。
第三十一條 本辦法自印發(fā)之日起施行，有效期3年。在有效期內(nèi)，可根據(jù)實際情況對本辦法進行修訂或廢止。
部門規(guī)范性文件統(tǒng)一編號：陽部規(guī)〔2019〕2號
